Planification patrimonialeet financière
À travers notre approche globale et une vue à 360° de l’ensemble de votre patrimoine, nous vous offrons un accompagnement sur mesure. Nous vous aidons à mettre en place des solutions concrètes afin d’atteindre des objectifs clairs tels que le maintien de votre niveau de vie à la pension, la transmission de votre patrimoine, l’acquisition d’un bien immobilier, l’investissement de votre capacité d’épargne, etc.
Nos valeurs ajoutées
- Vous disposez d’un conseiller référent qui vous guide dans la multitude de solutions qu’il est possible de mettre en place concernant la gestion et l’optimisation de votre patrimoine.
- Vous pouvez planifier votre avenir financier et vous débarrasser du stress de l’inconnu ou des aléas de la vie et mettre en place des actions pour protéger votre famille.
- Votre conseiller Assurgroup collabore avec l’ensemble de vos autres conseillers (comptable, notaire etc…) et en fonction de vos besoins, vous redirige vers eux au moment opportun.
Nos constats
Plusieurs constats nous ont permis de construire notre offre de services.
- Les indépendants et chefs d’entreprise manquent de temps : La vie va de plus en plus vite et nous avons tous de moins en moins de temps pour nous. Cela est d’autant plus vrai lorsqu’on est indépendant ou chef d’entreprise. Plus que jamais, le rôle d’un conseiller indépendant devient primordial afin de permettre aux personnes de se concentrer sur l’essentiel : la famille et le développement de son activité professionnelle.
- Les questions financières et patrimoniales nous concernent tous : Nous serons tous un jour ou l’autre confrontés à des questionnements financiers et patrimoniaux qui se présenteront à des étapes différentes de notre vie. Le besoin d’un conseil global devient une nécessité ;
- Vais-je pouvoir maintenir mon niveau de vie à la pension ?
- Comment organiser la transmission de mon patrimoine, de mon entreprise à la génération suivante ?
- Comment financer un projet immobilier ;
- Mon plan d’épargne actuel correspond-il réellement à mes objectifs ? À mon profil d’investir ? Est-il tout simplement suffisant pour atteindre mes objectifs ?
- Il y a un manque de concertation entre vos différents conseillers : Actuellement, il existe trop peu de concertation entre les différents conseillers d’un client. Chacun apporte au client une solution en “silo” en fonction de son domaine d’expertise. Il en ressort des stratégies isolées qui ne sont pas optimisées autour des objectifs du client.
Notre approche
Nous proposons nos services dans une approche globale et durable de votre situation patrimoniale en étroite collaboration avec vos différents conseillers.
Notre approche est basée sur trois axes :
En tant que médecin généraliste du patrimoine nous vous offrons un contact et un accompagnement privilégié pour toutes vos questions patrimoniales et financières.
Notre objectif est de développer avec vous une relation basée sur la confiance mutuelle.
Être votre personne de confiance dans la gestion de votre patrimoine ne signifie pas pour autant que nous ayons la prétention de remplacer vos autres conseillers (comptable, notaire, avocat fiscaliste, gestionnaire d’actifs financiers, etc).
Au contraire, nous sommes convaincus que nous sommes plus compétents en réunissant les savoirs et savoir-faire de chacun.
Notre expertise générale nous permet d’identifier vos besoins et de vous rediriger vers vos autres conseillers au moment opportun.
Nous développons également notre propre réseau de partenaires qui partagent nos valeurs et que nous pouvons vous recommander le cas échéant.
Une solution technologique avancée nous permet d’agréger rapidement l’ensemble des stratégies isolées mises en place, et d’apporter une vision globale et durable dans le but d’optimiser votre situation patrimoniale.
L’optimisation consiste à mettre en place et organiser des solutions concrètes sur le plan juridique et financier pour atteindre des objectifs préalablement définis.
L’optimisation seule est risquée, et souvent éphémère si elle n’est pas sécurisée par des mécanismes de couverture des risques liés aux aléas de la vie, tels que le décès ou l’invalidité et l’incapacité économique.
Notre expertise apporte la pérennité aux stratégies définies.
D’une part, notre accompagnement s’inscrit dans la durée. Nous souhaitons en effet être à vos côtés à chaque étape de votre vie et à chaque étape du développement de votre activité professionnelle.
D’autre part, la durabilité signifie également que nous vous aidons à constituer et à gérer votre patrimoine dans une approche impactante et positive pour la société et l’environnement, et ce au regard des objectifs de développement durable des Nations Unies. En effet, la manière dont nous choisissons d’investir nos finances joue un rôle majeur pour tendre vers une société plus durable et plus inclusive.
Notre méthodologie
Afin d’obtenir des résultats concrets, nous travaillons en trois phases.
Nous commençons toujours par réaliser un inventaire du patrimoine pour ensuite définir des objectifs concrets et atteignables pour finalement mettre en place des solutions sur mesure.
Grâce à un outil digital hautement performant, nous agrégeons les données de votre patrimoine et réalisons une première projection de vos cashflows. Vous recevez votre accès en ligne ainsi qu’un rapport PDF contenant l’inventaire et la projection financière.
Nous définissons des objectifs clairs et atteignables.
Nous identifions les objectifs prioritaires et déterminons les étapes clés à franchir pour atteindre les objectifs.
Vos objectifs sont classés chronologiquement dans votre espace digital. Vous recevez également un rapport PDF contenant les objectifs et la feuille de route.
Nous travaillons ensemble et avec vos différents conseillers.
Pour chaque objectif, nous vous remettons un rapport détaillé contenant un résumé des échanges avec vos conseillers ainsi que nos propres conseils quant aux solutions à mettre en place.
Nous vous accompagnons finalement dans la mise en œuvre des solutions.
Chaque rapport est accessible depuis votre dossier digital et vous en recevez une copie PDF.